Carmignac Patrimoine festeggia 35 anni di attività
Meno dell'1% dei 10.902 fondi di asset allocation in Europa ha 35 anni o più di track record1 . Uno di questi è la nostra strategia flagship diversificata, Carmignac Patrimoine, che ha festeggiato 35 anni a novembre. Questo testimonia la resilienza del Fondo e dimostra la sua capacità di navigare in diverse condizioni di mercato con l'abilità di adattarsi nel tempo. Il concetto di Patrimoine è proprio questo: fornire una soluzione di asset allocation agli investitori che desiderano far crescere gradualmente i propri risparmi nel lungo periodo, senza preoccuparsi del timing di mercato o dei cicli economici.
Rinnoviamo il nostro impegno per fornire una soluzione di asset allocation, indipendentemente dal market timing
LA FLESSIBILITÀ È CIÒ CHE FACCIAMO, E NON CIÒ CHE DICIAMO
Utilizziamo appieno i nostri limiti di investimento, passando dallo 0% al 50% dell'esposizione azionaria e da -4 a +10 in termini di duration modificata, e possiamo farlo in un breve periodo di tempo.
TEAM RINFORZATO ALLA GUIDA DEL FONDO
Abbiamo due coppie di esperti nel reddito fisso e nei cross asset, affiancati da un gestore azionario di grande esperienza, per sfruttare al meglio i driver di performance.
9,7% DI RENDIMENTO DAL NUOVO ASSETTO DI GESTIONE2
Il nuovo team ha assunto la gestione del Fondo nel settembre 2023 con l'obiettivo di rafforzare la capacità di soddisfare il mandato del Fondo.
Fonte: Carmignac, 30/09/2024.
1Fonte: Morningstar, © 2024 Morningstar. Inc - Tutti i diritti riservati.
2Contro il 12,46% dell'indicatore di riferimento: 40% MSCI AC WORLD (USD, Dividendi netti reinvestiti) + 40% ICE BofA Global Government Index (USD, Reinvestimento delle cedole) + 20% ESTER capitalizzato. Indice ribilanciato trimestralmente. Le performance passate non sono necessariamente indicative di quelle future. Le performance sono al netto delle commissioni (escluse le eventuali commissioni d'ingresso applicate dal distributore).
In che modo Carmignac Patrimoine rimane attuale?
La strategia in breve
Scoprite le principali caratteristiche e i vantaggi del Fondo attraverso le parole dei Gestori del Fondo
Investire tramite pac
Carmignac Patrimoine è un fondo adatto all’investimento tramite PAC a lungo termine.
Se aveste investito 250€ al mese dal 1989, quanto capitale avreste oggi?
I risultati presentati non costituiscono un indicatore affidabile della performance dei vostri investimenti.
Dati al 30/09/2024. Questo esempio è una simulazione per un investimento di 250 euro al mese per 35 anni nel fondo Carmignac Patrimoine, quota A EUR Acc, senza prelievi o rimborsi durante il periodo in questione. I risultati riportati hanno il solo scopo di illustrare i meccanismi dell'investimento nel corso del periodo di investimento. Non tengono conto dell'effetto dell'inflazione. Ciò può comportare una riduzione del valore degli attivi in portafoglio. L'evoluzione del valore del vostro investimento può discostarsi da quanto indicato, sia in aumento che in diminuzione. L'investimento nei Fondi Carmignac comporta un rischio di perdita del capitale. Le presenti informazioni non costituiscono né un contratto né una consulenza d'investimento.
Carmignac Patrimoine
Una soluzione globale chiavi in mano per affrontare le diverse condizioni di mercatoEsplora la pagina del fondoCarmignac Patrimoine A EUR Acc
- Periodo minimo di investimento consigliato
- 3 anni
- Livello di rischio*
- 3/7
- Classificazione SFDR**
- Articolo 8
*Scala di Rischio del KID (documento contenente le informazioni chiave). Il rischio 1 non significa che l'investimento sia privo di rischio. Questo indicatore può evolvere nel tempo. **Il Regolamento SFDR (Regolamento sull’informativa di sostenibilità dei mercati finanziari) 2019/2088 è un regolamento europeo che impone agli asset manager di classificare i propri fondi in tre categorie: Articolo 8: fondi che promuovono le caratteristiche ambientali e sociali, Articolo 9 che perseguono l'investimento sostenibile con obiettivi misurabili o Articolo 6 che non hanno necessariamente un obiettivo di sostenibilità. Per ulteriori informazioni consultare: https://eur-lex.europa.eu/eli/reg/2019/2088/oj?locale=it. Per le informazioni relative alla sostenibilità ai sensi del Regolamento SFDR si prega di prendere visione del prospetto del oppure fondi delle pagine del sito web di Carmignac dedicate alla sostenibilità fondo https://www.carmignac.it/it_IT/i-nostri-fondi).
Principali rischi del Fondo
Costi
- Costi di ingresso
- 4,00% dell'importo pagato al momento della sottoscrizione dell'investimento. Questa è la cifra massima che può essere addebitata. Carmignac Gestion non applica alcuna commissione di sottoscrizione. La persona che vende il prodotto vi informerà del costo effettivo.
- Costi di uscita
- Non addebitiamo una commissione di uscita per questo prodotto.
- Commissioni di gestione e altri costi amministrativi o di esercizio
- 1,51% del valore dell'investimento all'anno. Si tratta di una stima basata sui costi effettivi dell'ultimo anno.
- Commissioni di performance
- 20,00% max. della sovraperformance in caso di performance superiore a quella dell'indice di riferimento da inizio esercizio, a condizione che non si debba ancora recuperare la sottoperformance passata. L'importo effettivo varierà a seconda dell'andamento dell'investimento. La stima dei costi aggregati di cui sopra comprende la media degli ultimi 5 anni, o dalla creazione del prodotto se questo ha meno di 5 anni.
- Costi di transazione
- 0,63% del valore dell'investimento all'anno. Si tratta di una stima dei costi sostenuti per l'acquisto e la vendita degli investimenti sottostanti per il prodotto. L'importo effettivo varierà a seconda dell'importo che viene acquistato e venduto.
Performance
| Carmignac Patrimoine | 8.8 | 0.7 | 3.9 | 0.1 | -11.3 | 10.5 | 12.4 | -0.9 | -9.4 | 2.2 |
| Indice di riferimento | 16.0 | 8.4 | 8.1 | 1.5 | -0.1 | 18.2 | 5.2 | 13.3 | -10.3 | 7.7 |
| Carmignac Patrimoine | - 0.6 % | + 2.3 % | + 1.4 % |
| Indice di riferimento | + 2.9 % | + 5.3 % | + 6.3 % |
Fonte: Carmignac al 29 nov 2024.
Le performance passate non sono un'indicazione delle performance future. Le performance sono calcolate al netto delle spese (escluse eventuali commissioni di ingresso applicate dal distributore)
Recenti analisi
Carmignac rafforza il team di Gestione del Fondo Patrimoine e valorizza il Senior Management
Comunicazione di marketing. Si prega di consultare il KID/prospetto prima di prendere una decisione finale di investimento.
Il presente documento non può essere riprodotto, totalmente o parzialmente, senza la previa autorizzazione della Società di gestione. Il presente documento non costituisce né un’offerta di sottoscrizione né una consulenza di investimento. Esso non intende fornire consulenza fiscale, giuridica o contabile e non deve essere utilizzato in tal senso. Il presente documento viene fornito unicamente a scopo informativo e non deve essere utilizzato per valutare la convenienza di un investimento in titoli o partecipazioni in esso illustrati né per qualsivoglia altra finalità. Le informazioni contenute nel presente documento possono essere parziali e possono essere modificate senza preavviso. Esse sono aggiornate alle data di redazione del presente documento e sono tratte da fonti proprietarie e non proprietarie ritenute affidabili da Carmignac. Non sono necessariamente esaustive o accurate. Di conseguenza, Carmignac, i suoi dirigenti, dipendenti o agenti non ne garantiscono l’accuratezza o l’affidabilità e declinano ogni responsabilità in caso di errori e omissioni (compresa la responsabilità verso terzi in caso di negligenza).
Il presente documento non è rivolto a soggetti in giurisdizioni dove (a causa della nazionalità, residenza o altro di tale soggetto) il documento o la disponibilità di tale documento sono vietati. I soggetti ai quali si applicano tali divieti non devono avere accesso al presente documento. Il presente Fondo non può essere offerto o venduto, in maniera diretta o indiretta, a beneficio o per conto di una U.S. Person secondo la definizione della normativa americana Regulation S e/o FATCA.
Morningstar Rating™: © Morningstar, Inc. Tutti i diritti riservati. Alcune informazioni contenute nel presente documento sono di proprietà esclusiva di Morningstar e/o dei suoi fornitori di contenuti, non possono essere copiate né distribuite e non se ne garantisce l’accuratezza, la completezza o l’attualità. Morningstar e i suoi fornitori di contenuti non sono responsabili di eventuali danni o perdite derivanti dall'uso di tali informazioni.
AVVERTENZE PER GLI INVESTITORI RETAIL
Prima di investire in questo fondo, si raccomanda vivamente di consultare la propria banca o un consulente finanziario qualificato. Questo documento potrebbe contenere informazioni tecniche e finanziarie non di facile comprensione per investitori non professionali. L'investimento in fondi comporta rischi, inclusa la possibile perdita del capitale investito. Le performance passate indicate nel presente documento non sono un'indicazione delle performance future. Le performance sono calcolate al netto delle spese (escluse eventuali commissioni di ingresso applicate dal distributore). Il rendimento può aumentare o diminuire a causa di oscillazioni valutarie per le quote senza copertura valutaria. La decisione di investire in detto fondo dovrebbe tenere conto di tutti i suoi obiettivi e le sue caratteristiche descritte nel relativo prospetto.
Si raccomanda di leggere attentamente il Prospetto e il KID (Documento contenente le informazioni chiave) prima di prendere qualsiasi decisione di investimento.
I rischi e le spese sono descritti nel KID (documento contenente le informazioni chiave). I prospetti, il KID e i rapporti di gestione annui del Fondo sono disponibili sul sito www.carmignac.it e su semplice richiesta presso la Società di Gestione. La Società di gestione può interrompere la promozione nel Suo paese in qualsiasi momento.
Carmignac Patrimoine è un fondo comune di investimento di diritto francese conforme alla Direttiva UCITS.
• In Italia: I prospetti, KID e rapporti di gestione annuali del Fondo sono disponibili sul sito www.carmignac.it o su semplice richiesta alla Società di Gestione. Gli investitori possono accedere a un riepilogo dei loro diritti in italiano al seguente link sezione 6.
• In Svizzera, i prospetti, il KID e i rapporti di gestione annui sono disponibili sul sito internet www.carmignac.ch e presso il nostro rappresentante di gestionein Svizzera, CACEIS (Switzerland), S.A., Route de Signy 35, CH-1260 Nyon. Il soggetto incaricato dei pagamenti è CACEIS Bank, Montrouge, succursale a Nyon / Svizzera, Route de Signy 35, 1260 Nyon. Gli investitori possono accedere a un riepilogo dei loro diritti in italiano al seguente link sezione 6.